Pràctica U06-03

ECO4 U06 SALUT FINANCERA

ACTIVITAT 3

Les inversions (III)

El conjunt dels productes financers en que col·loquem els nostres estalvis rep el nom de “cartera” d’inversions.

(Si pares bé l’oïda, es pot sentir el “cri-cri... cri-cri...”)

Farem, però com si tinguéssim diners suficients com per tenir-ne una d’aquestes. Ajusta’t el nus de la corbata, posa’t bé el Rolex i atén: el rendiment d’aquest últim any de la teva cartera d’inversions, correctament diversificada, és el següent:

	Inversió inicial	Interessos	Dividends	Import de la venda	Valor actual de la inversió
Lletres del Tresor	100.000	3.000	-		100.000
Accions Telefònica	120.000	-	4.500		123.000
Accions Abengoa	80.000	-	-	72.000	-
Accions Santander	40.000	-	1.300		41.000
Fons Inversió renda  fixa	110.000	2.500	-		110.000
Fons inversió renda variable	30.000	-	250		33.000

Per calcular la rendibilitat d’una inversió qualsevol, cal seguir les següents passes:

1. Suma els interessos i/o dividends al valor actual de la inversió (o a l’import de la venda, si has desinvertit)
   1. 103.000
   2.127.500
   3.72.000
   4.42.300
   5.112.500
   6.33.250
2. Divideix aquesta quantitat de diners entre la inversió inicial
   1. 1,03
   2.1,0625
   3.No hi ha perd diners
   4.1,0575
   5.1,022
   6.1,1
3. Multiplica per 100
   1.103 
   2.106,25
   3.Perd diners
   4.105,75
   5.102,27
   6.110,83
   Resta 3
   
   
4. Ja ho tens! El resultat és la rendibilitat obtinguda, en percentatge! Fàcil, oi?

Rendibilitat 1= 3
Rendibilitat 2= 6,25
Rendibilitat 3= perd diners 8.000 €
Rendibilitat 4= 5,75
Rendibilitat 5=2,27
Rendibilitat 6=10,83